Vos projets - Nos solutions

Au travers d'un premier entretien qui nous permettra d'effectuer une découverte globale de vos situation personnelle (situation matrimoniale, revenus, charges, etc.) et professionnelle (salariés, dirigeants, etc.) nous vous dirigerons ainsi vers diverse thématiques selon vos objectifs et votre appétence au risque.

Personne physique

Dans le cadre de la gestion de patrimoine et du placement financier, nous vous proposons un accompagnement personnalisé dans vos projets. Grâce à nos partenaires de qualité, nous sommes en mesure de vous offrir des solutions variées et adaptées.

Audit Patrimonial

Au travers d'une vison à 360°, l'ensemble des éléments constituant votre patrimoine seront identifiés en tenant compte de votre situation personnelle. L'intégralité de ces informations feront ainsi l'objet d'un audit. De ce constat, nous déterminerons ensemble des objectifs, des axes de progression et des attentes personnelles qui nous permettront d’établir nos préconisations que vous serez libres de mettre en place ou non.

Création, Valorisation et Transmission de votre Patrimoine

A chaque âge, à chaque étape de la vie, les besoins sont différents. Ainsi vous serez peut-être en phase d’amorçage et donc de création d'un patrimoine et aurez besoin d'être accompagné dans cette démarche. Et même une fois que votre patrimoine est constitué, et vous aurez besoin de conseils pour mieux le gérer ou le réorganiser.

Placements Financiers

En tant que Conseiller en Investissement Financier ou courtier, nous sommes en mesure de vous proposer des solutions diversifiées de placement par le biais de nos nombreux partenariats avec des compagnies d'assurance, sociétés de gestion et autres plates-formes nous permettant de vous prodiguer un conseil individualisé et innovant. Ces solutions d’investissement seront optimisées à votre situation par l’usage d’enveloppes fiscales tels que des assurances-vie, des PEA ou des Comptes titres.

Investissements Immobiliers et recherche de financement

En tant que Conseiller en Investissement Financier et titulaire de la Carte de Transaction Immobilière, nous pouvons vous proposer d'accéder à ce type d'actif sous différentes formes (en direct ou non) avec des niveaux d'entrée variables. Nous pouvons également vous accompagner dans le cadre d’une recherche de financement en faisant appel à nos partenaires bancaires.

Retraite et Prévoyance

Ces deux sujets sont incontournables pour une bonne gestion de votre patrimoine. Avec une bonne prévoyance (santé, Indemnités journalières assurance de prêt) c'est votre quotidien que vous assurez alors qu’avec les bonnes solutions retraite, c'est votre futur que vous préparez et pérennisez. (((Nos solutions et conseils vous permettrons d’aborder ces sujets avec sérénité en mettant en place les outils patrimoniaux nécessaires.)))

Défiscalisation

Un patrimoine constitué et des bons revenus d'activité ne doivent pas vous pénaliser au quotidien par la charge d'impôt qui en découlent. Il est possible de limiter cette pression fiscale en faisant appel à des solutions souvent assez simples et qui peuvent avoir un réel impact sur votre impôt (((mais aussi pour notre économie nationale.)))

Personne Morale

Notre conseil s'adresse à vous, dirigeant d'entreprises, travailleur indépendant ou président d'association qui souhaitez obtenir un accompagnement et des préconisations en rapport avec vos diverses problématiques.

Etude Patrimoniale

Vous n'avez souvent pas suffisamment de temps pour prendre du recul sur votre patrimoine et nous savons que les sphères privée et professionnelle sont très intriquées. Au travers d'une vision à 360°, l'ensemble des éléments constituant votre patrimoine seront identifiés afin d’établir un audit. De ce constat, nous déterminerons ensemble des objectifs, des axes de progression et des attentes auxquelles nous répondrons par des préconisations que vous serez libres de suivre ou non.

Valorisation et gestion de votre trésorerie d'entreprise

Votre trésorerie stable est souvent sous exploitée ou tout simplement non valorisée par manque de temps et de bon accompagnement. Nous pourrons ainsi vous conseiller afin de l'optimiser en faisant appel à diverses solutions aux risques plus ou moins importants avec des actifs de différents types, mobiliers ou immobiliers.

Constitution de retraite et épargne collective

L'entrepreneur, le dirigeant d'entreprise ou la profession libérale est souvent conscient que son régime obligatoire offrira des prestations au moment du départ à la retraite loin de ses attentes. Il apparaît ainsi indispensable de mettre en place pendant la période active différentes solutions visant à générer un revenu complémentaire au moment de la fin de l'activité. Plusieurs dispositifs existent avec parfois des incitations fiscales.

Accompagnement de vos besoins de financement

Nos parcours professionnels nous ont permis de nouer des liens avec divers acteurs du domaine bancaire. Ces relations privilégiées nous permettent d'obtenir des financements avec une étude différenciante et de bonnes conditions pour vos différents projets notamment professionnels.

prévoyance/santé individuelle et collective

Perçue comme obligatoire pour la partie collective avec la mise en place d'une mutuelle santé et d'une prévoyance (décès, invalidité, etc.) cette dernière est souvent négligée ou tout simplement oubliée par le travailleur non salarié alors que le régime obligatoire offre très souvent des prestations très limitées. Nous sommes force de proposition afin de vous assurer un revenu en cas d'arrêt ou un capital pour vos proches pour sécuriser votre patrimoine privé et pérenniser votre outil de travail.

Optimisation fiscale du bilan et de l'imposition du dirigeant

Au final l'entrepreneur sera fiscalisé au niveau personnel sur ses revenus d'activité. De nombreuses solutions existent à ce moment-là pour réduire la pression fiscale. Mais cette optimisation fiscale peut être anticipée en intervenant sur le bilan même de la société et le mode de rémunération du chef d'entreprise.